Persona Assistant

Persona es una plataforma modular de verificación de identidad diseñada para automatizar y asegurar el registro de personas y empresas en entornos digitales. Esta herramienta actúa como una infraestructura integral que permite a organizaciones de sectores como el fintech, criptomonedas y mercados online gestionar todo el ciclo de vida de la identidad de sus usuarios. Su función principal es facilitar el cumplimiento de normativas KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering) de forma flexible y escalable, adaptándose a las necesidades específicas de cada negocio mediante un enfoque basado en bloques de construcción.

El funcionamiento de la herramienta se apoya en una combinación de inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis de señales en tiempo real. A través de su tecnología de Document AI, el sistema es capaz de extraer y validar información de documentos de identidad gubernamentales de forma automatizada. Además, incorpora reconocimiento biométrico facial y estimación de edad mediante selfies para garantizar la autenticidad del usuario. Para los equipos de operaciones, el Persona Assistant ofrece funciones de investigación asistidas por IA que agilizan la revisión de casos y la detección de actividades sospechosas en el panel de control.

Entre sus capacidades funcionales más destacadas se encuentran:

Dynamic Flow: Un constructor de flujos personalizables que ajusta la recolección de información en tiempo real para maximizar la conversión y minimizar el riesgo.

Workflows: Un motor de automatización de procesos de identidad que permite configurar reglas lógicas para casos de uso como la verificación de empresas (KYB) o la validación de trabajadores.

Graph: Una solución de análisis de enlaces que utiliza señales de red para detectar patrones de fraude coordinado y cuentas vinculadas.

Verificaciones avanzadas: Incluye comprobaciones en bases de datos autorizadas, listas de vigilancia, informes de medios adversos y validación de datos de contacto como móvil o correo electrónico.

Persona resulta especialmente beneficiosa para empresas que buscan una herramienta de prevención de fraude que no comprometa la experiencia del usuario final. La plataforma analiza señales de comportamiento y metadatos de forma pasiva para identificar posibles amenazas antes de que se completen los procesos. Al ser una solución altamente integrable, permite conectar con aplicaciones de terceros a través de su marketplace, funcionando como un orquestador de identidad global que se adapta tanto a empresas emergentes como a grandes corporaciones.

La seguridad y la privacidad son pilares fundamentales de la aplicación. El sistema cumple con estándares internacionales exigentes, incluyendo SOC 2 Type 2, ISO 27001, GDPR y HIPAA, asegurando que el tratamiento de datos personales se realice bajo marcos legales estrictos. Con una infraestructura diseñada para la alta disponibilidad, esta plataforma de IA para verificación de identidad permite a las empresas expandirse globalmente manteniendo la confianza y la seguridad en cada interacción digital.